Uitspraak
RECHTBANK ZUTPHEN
Sector Straf
Meervoudige kamer
Parketnummer: 06/460472-09
Uitspraak d.d.: 30 maart 2010
Tegenspraak / dip
VONNIS
in de zaak tegen:
[verdachte],
geboren te [plaats op 1961],
wonende te [plaats, adres].
Raadsman: mr. A.C. Cornelisse, advocaat te Apeldoorn.
Onderzoek van de zaak
Dit vonnis is gewezen naar aanleiding van het onderzoek op de terechtzitting van 16 maart 2010.
De tenlastelegging
Nadat de tenlastelegging op de terechtzitting is gewijzigd is aan de verdachte ten laste gelegd dat:
1.
hij op een of meer tijdstippen in of omstreeks de periode van 15 februari
2009 tot en met 18 september 2009 te Twello, gemeente Voorst, in elk geval in
Nederland, (telkens) met het oogmerk om zich en/of (een) ander(en)
wederrechtelijk te bevoordelen (telkens) door het aannemen van een valse naam
en/of van een valse hoedanigheid en/of door een of meer listige kunstgrepen
en/of door een samenweefsel van verdichtsels, [Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer] heeft bewogen tot de afgifte van provisie-/geldbedragen
(EUR 277,87 en/of EUR 909,60 en/of EUR 1.323,21), in elk geval van enig(e)
goed(eren) of geldbedrag(en), hebbende verdachte (telkens) met vorenomschreven
oogmerk - zakelijk weergegeven - valselijk en/of listiglijk en/of bedrieglijk en/of in
strijd met de waarheid:
- op of omstreeks 16 februari 2009 een aanvraagformulier levensverzekering
opgesteld/ondertekend op naam van [naam 1], geboren [1972], BSN
[nummer], wonende [adres, plaats], en het (vervolgens)
ingediend bij [Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer] (dossier
1), en/of
- op of omstreeks 1 april 2009 een aanvraagformulier levensverzekering
opgesteld/ondertekend op naam van [naam 2], geboren [1966] en wonende
[adres, plaats], en het (vervolgens) ingediend bij
[Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer] (dossier 3), en/of
- op of omstreeks 13 mei 2009 twee, althans een, aanvraagformulier(en)
levensverzekering opgesteld/ondertekend op naam van [naam 3], geboren
[1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], en
het (vervolgens) ingediend bij [Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer] (dossier 9), en/of
- op of omstreeks 10 april 2009 en/of 16 april 2009 (telkens) een
aanvraagformulier levensverzekering opgesteld/ondertekend op naam van [naam 4], geboren [1973], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], en het (vervolgens) (telkens) ingediend bij
[Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer] (dossier 10), en/of;
- op of omstreeks 4 september 2009 een aanvraagformulier levensverzekering
opgesteld/ondertekend op naam van [naam 5], geboren [1979], BSN
[nummer], wonende [adres, plaats], en het (vervolgens)
ingediend bij [Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer] (dossier
12), en/of
- op of omstreeks 28 april 2009 en/of 20 mei 2009 (telkens)
een aanvraagformulier levensverzekering opgesteld/ondertekend op naam van [naam 6], geboren [1966], BSN [nummer], wonende [adres, plaats] en het (vervolgens) ingediend bij [Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer] (dossier 16),
waardoor voornoemde [Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer]
(telkens) werd(en) bewogen tot bovenomschreven afgifte;
art 326 Wetboek Pro van Strafrecht
2.
hij op een of meer tijdstippen in of omstreeks de periode van 15 februari
2009 tot en met 18 september 2009 te Twello, gemeente Voorst, en/of te Gouda
en/of te 's-Gravenhage, in elk geval in Nederland (telkens) met het oogmerk om
zich en/of (een) ander(en) wederrechtelijk te bevoordelen (telkens) door het
aannemen van een valse naam en/of van een valse hoedanigheid en/of door een of
meer listige kunstgrepen en/of door een samenweefsel van verdichtsels,
Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) en/of De Goudse Verzekeringen
N.V. heeft bewogen tot de afgifte van provisie-/geldbedragen (in totaal EUR
62.917,40), in elk geval van enig goed of geldbedrag(en), hebbende verdachte (telkens)
met vorenomschreven oogmerk -zakelijk weergegeven- valselijk en/of listiglijk
en/of bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid [Pensioeninformatiedienst B.V.] en/of [slachtoffer]:
- een door hem, verdachte, op of omstreeks 16 februari 2009
opgesteld/ondertekend aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 1], geboren [1972], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij Onderlinge 's-Gravenhage
(pensioenvoorzieningen) (dossier 1), en/of
- een door hem, verdachte, op of omstreeks 1 april 2009 opgesteld/ondertekend
aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 2], geboren [1966] en wonende [adres, plaats], laten indienen bij
Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) (dossier 3), en/of
- (een) door hem, verdachte, op of omstreeks 13 mei 2009
opgesteld(e)/ondertekend(e) aanvraagformulier(en) levensverzekering
opgesteld/ondertekend op naam van [naam 3], geboren [1979],
BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij
Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) (dossier 9), en/of
- (een) door hem, verdachte, op of omstreeks 10 april 2009 en/of 16 april 2009
opgesteld(e)/ondertekend(e) een aanvraagformulier(en) levensverzekering op
naam van [naam 4], geboren [1973], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij Onderlinge 's-Gravenhage
(pensioenvoorzieningen) (dossier 10), en/of;
- een door hem, verdachte, op of omstreeks 4 september 2009
opgesteld/ondertekend aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 5] geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij De Goudse Verzekeringen N.V. (dossier 12), en/of
- (een) door hem, verdachte, op of omstreeks 28 april 2009 en/of 20 mei 2009
opgesteld(e)/ondertekend(e) aanvraagformulier(en) levensverzekering op naam
van [naam 6], geboren [1966], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij Onderlinge 's-Gravenhage
(pensioenvoorzieningen) (dossier 16),
waardoor voornoemOnderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) en/of De
Goudse Verzekeringen N.V. (telkens) werd(en) bewogen tot bovenomschreven
afgifte(n);
art 326 Wetboek Pro van Strafrecht
3.
hij op een of meer tijdstippen in of omstreeks de periode van 15 februari
2009 tot en met 18 september 2009 te Twello, gemeente Voorst, en/of te
Rotterdam en/of te Den haag en/of te Hoogvliet en/of te Zwijndrecht, in elk
geval in Nederland, meermalen, althans eenmaal, (telkens)
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 1], geboren [1972], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft
opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 16 februari 2009 (dossier 1), en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 7], geboren [1981], BSN [nummer], wonende [adres, plaats],
heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 30 juli 2009 (dossier 2),
en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 2], geboren [1966] en wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt
en/of ondertekend op of omstreeks 1 april 2009 (dossier 3), en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 8], geboren [1975], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 30 juni 2009 (dossier
4), en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 9], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft
opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 21 juli 2009 (dossier 5), en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 10], geboren
[1984], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 25 juni 2009
(dossier 7), en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 11], geboren [1984], BSN [nummer], wonende
[adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of
omstreeks 25 juni 2009 (dossier 8), en/of
- een of meerdere aanvraagformulier(en) levensverzekering op naam van [naam 12], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats] opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 13 mei 2009
(dossier 9), en/of
- een of meerdere aanvraagformulier(en) levensverzekering op naam van [naam 4], geboren [1973], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 10 april 2009
en/of 16 april 2009 (dossier 10), en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 13], geboren
[1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft
opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 8 september 2009 (dossier 11),
en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 5], geboren
[1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats],
heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 4 september 2009 (dossier
12), en/of
- een of meerdere aanvraagformulier(en) levensverzekering op naam van [naam 14], geboren [1984], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 9 juli
2009 (dossier 13), en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 15], geboren
[1964], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 1 september 2009
(dossier 15), en/of
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 6], geboren [1966], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft
opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 28 april 2009 en/of 20 mei 2009
(dossier 16),
(elk) zijnde (telkens) een geschrift dat bestemd was om tot bewijs van enig
feit te dienen, (telkens) valselijk heeft opgemaakt of vervalst, immers heeft
verdachte (telkens) valselijk en/of in strijd met de waarheid een
(gefingeerd/foutief) adres en/of een (gefingeerd/foutief) BSN-nummer, en/of
een (gefingeerde/foutieve) geboortedatum en/of -plaats en/of een (gefingeerde)
handtekening in/op voornoemd(e) geschrift(en) opgegeven/gezet, zulks (telkens)
met het oogmerk om die/dat geschrift(en) als echt en onvervalst te gebruiken
of door anderen te doen gebruiken;
art 225 lid 1 Wetboek Pro van Strafrecht
Taal- en/of schrijffouten
Voor zover in de tenlastelegging taal- en/of schrijffouten en/of kennelijke omissies voorkomen, zijn deze in de bewezenverklaring verbeterd. De verdachte is daardoor niet geschaad in de verdediging.
Overwegingen ten aanzien van het bewijs1
Aanleiding van het onderzoek
[slachtoffer] was in 2009 directeur en eigenaar van de [Pensioeninformatiedienst B.V.] gevestigd te [plaats]. Het bedrijf is in oktober 2008 opgestart. Verdachte was als pensioenadviseur vanaf 15 februari 2009 bij die onderneming werkzaam. Naar aanleiding van een telefonische melding van verzekeringsmaatschappij De Goudse op 17 september 2009 heeft [slachtoffer] de dossiers onderzocht die bij verdachte in behandeling zijn geweest. Hij kwam tot de conclusie dat verdachte in een aantal gevallen fakedossiers had opgemaakt. Op 21 september 2009 heeft [slachtoffer] aangifte gedaan ter zake van oplichting en valsheid in geschrift.
Standpunt van het Openbaar Ministerie
De officier van justitie heeft gerekwireerd tot bewezenverklaring van de feiten 1, 2 en 3. Hij heeft dit mede gebaseerd op de bekennende verklaring van verdachte bij de politie en zijn verklaring ter terechtzitting.
Standpunt van de verdachte / de verdediging
Namens verdachte heeft de raadsman zich met betrekking tot de feiten 1 en 3 gerefereerd aan het oordeel van de rechtbank. Ter zake van feit 2 heeft de raadsman aangevoerd dat het in de tenlastelegging genoemde bedrag van € 62.917,40 onjuist is. In de onder feit 1 en feit 2 genoemde dossiers is een bedrag van € 11.982,37 aan provisie betaald door de verzekeringsmaatschappijen, aldus de raadsman.
Beoordeling door de rechtbank
Feiten 1 en 2
De rechtbank acht deze feiten bewezen en overweegt daartoe als volgt.
Aangever [slachtoffer] heeft verklaard2 dat zijn bedrijf samenwerkte met diverse verzekerings-maatschappijen, waaronder 'De Goudse' en 'Onderlinge'. Voor elke klant die zijn medewerkers binnenhaalde, ontving het bedrijf provisie. De financieel adviseur kreeg daarvan een percentage, afhankelijk van het aantal klanten dat hij binnenhaalde. Met betrekking tot de werkwijze heeft aangever - voor zover van belang - verklaard dat de financieel adviseurs bij de klanten inventariseerden wat de wensen waren. Er werd een offerte gemaakt en na goedkeuring door de klant werd het aanvraagformulier door de klant ondertekend. De aanvraag werd vervolgens op het bedrijf ingeleverd bij [werknemer A] die de aanvraag controleerde en daarna aanmeldde bij de verzekeringsmaatschappij.
Verdachte heeft verklaard3 dat hij vanaf februari 2009 als pensioenadviseur bij het bedrijf Pensioen Informatie Dienst te [plaats] werkzaam is geweest. Hij heeft vervolgens uitgebreid de werkwijze bij zijn werkgever beschreven. Daarbij heeft hij onder meer verklaard dat hij de aanvraagformulieren, nadat deze waren ingevuld en ondertekend, inleverde bij het kantoor en dat de formulieren vervolgens werden verzonden naar de betreffende verzekerings-maatschappijen.
Voorts heeft aangever verklaard4 dat [werknemer A] voornoemd op 17 september 2009 is gebeld door een medewerker van verzekeringsmaatschappij 'De Goudse' met de mededeling dat bij twee nieuwe klanten iets was misgegaan. Het rekeningnummer [nummer] van klant [naam 5] kwam overeen met dat van klant [naam 9]. Het rekeningnummer kwam verder overeen met een bestaande klant van 'De Goudse'. Ook het rekeningnummer [nummer] van klant [naam 13] kwam overeen met dat van een bestaande klant van 'De Goudse'. Dit rekeningnummer had daarnaast veel overeenkomsten met het rekeningnummer van klant [naam 7] ([nummer]). Al deze klanten waren aangemeld door verdachte. De werknemers [werknemer A] en [werknemer B] hebben de dossiers van verdachte bekeken en geconcludeerd dat mogelijk valse handtekeningen waren geplaatst. Aangever heeft de dossiers eveneens bekeken en geconcludeerd dat verdachte valsheid in geschrifte heeft gepleegd. Volgens aangever heeft verdachte 18 fakedossiers opgemaakt, waarbij hij gebruik heeft gemaakt van verschillende fakenamen, adressen en postcodes welke niet met elkaar corresponderen, BSN-nummers, paspoortnummers en rekeningnummers of hij paste de nummers aan. Aangever heeft verdachte op 18 september 2009 met zijn bevindingen geconfronteerd. Nadat verdachte had bekend dat hij valsheid in geschrift had gepleegd, heeft aangever hem geschorst.
Verdachte heeft volgens aangever in de periode van april tot en met augustus 2009 in totaal
€ 2.510,685 bruto aan provisie ontvangen. Ter terechtzitting heeft [slachtoffer] als getuige verklaard dat de provisie zowel betrekking had op echte als op fakedossiers.
Naar aanleiding van de aangifte heeft verbalisant per dossier omschreven wat er mis is.
Dossier 16 betreft een aanvraag voor een levensverzekering op naam van [naam 1], geboren op [1972], BSN [nummer], wonende [adres, plaats]. In dit dossier gaat het om een gefingeerd adres. Het BSN-nummer behoort toe aan [naam 16]. Het aanvraagformulier voor de levensverzekering is ondertekend op 16 februari 2009 en op 3 maart 2009 aangemeld bij de verzekeringsmaatschappij. Op 1 mei 2009 heeft het bedrijf van aangever provisie ontvangen voor dit dossier.
Dossier 37 betreft een aanvraag voor een levensverzekering op naam van [naam 2], geboren [1966], wonende [adres, plaats]. De naam en geboortedatum komen niet voor in de GBA. Op het adres woont [naam 17]. Het aanvraagformulier voor de levensverzekering is ondertekend op 1 april 2009 en op 6 april 2009 aangemeld bij de verzekeringsmaatschappij. Op 1 juni 2009 heeft het bedrijf van aangever provisie ontvangen voor dit dossier.
Dossier 98 betreft twee aanvragen voor levensverzekeringen op naam van [naam 3], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats] De naam en geboortedatum komen niet voor in de GBA. Op het adres woont [naam 18]. Het BSN-nummer behoort toe aan [naam 19]. De aanvraagformulieren voor de levensverzekeringen zijn ondertekend op 13 mei 2009 en op 18 mei 2009 aangemeld bij de verzekeringsmaatschappij. Volgens heeft verbalisant gerelateerd dat het bedrijf van aangever op 1 juli 2009 voor één aanvraag provisie heeft ontvangen. Volgens de bij de aangifte gevoegde bijlage 1 is op 1 augustus 2009 voor de tweede verzekering provisie ontvangen.
Dossier 109 betreft een aanvraag voor een levensverzekering op naam van [naam 4], geboren [1973], BSN [nummer], wonende [adres, plaats]. Het BSN-nummer behoort toe aan [naam 20]. Het aanvraagformulier voor de levensverzekering is ondertekend op 10 of 16 april 2009 en op 27 april 2009 aangemeld bij de verzekeringsmaatschappij. Op 1 juli 2009 heeft het bedrijf van aangever provisie ontvangen voor dit dossier.
Dossier 1610 betreft twee aanvragen voor levensverzekeringen op naam van [naam 6], geboren [1966], BSN [nummer], wonende [adres, plaats]. Het BSN-nummer behoort toe aan [naam 19]. De aanvraagformulieren voor de levensverzekeringen zijn ondertekend op respectievelijk 28 april 2009 en 20 mei 2009 en op respectievelijk 11 mei 2009 en 25 mei 2009 aangemeld bij de verzekeringsmaatschappij. Op 1 juli 2009 heeft het bedrijf van aangever provisie ontvangen voor deze dossiers.
Verdachte heeft verklaard11 dat hij ongeveer 15 dossiers valselijk heeft opgemaakt. Hij heeft onjuiste rekeningnummers en sofinummers (Rb: tegenwoordig BSN-nummers) in de dossiers vermeld en onder de aanvraagformulieren valse handtekeningen gezet. De personen in de dossiers waren verzonnen.
Ter terechtzitting heeft verdachte verklaard dat hij op 15 februari 2009 bij het bedrijf in dienst is getreden. Het aanvraagformulier in het dossier [naam 1] heeft hij zelf ondertekend. In sommige dossiers heeft hij alle gegevens verzonnen. Volgens verdachte heeft hij de feiten niet gepleegd uit geldelijk gewin. Hij deed het omdat hij bij zijn werkgever in een goed daglicht wilde komen te staan. Door het opmaken van valse dossiers gingen zijn productiecijfers omhoog en kon hij de targets halen, aldus verdachte.
Op 18 september 2009 is hij op non-actief is gesteld12 .
De rechtbank begrijpt verdachtes verklaring 'dat hij de feiten niet heeft gepleegd uit geldelijk gewin' aldus, dat hij ontkent te hebben gehandeld met het oogmerk van wederrechtelijke bevoordeling.
De rechtbank overweegt in dit verband dat [slachtoffer] ter terechtzitting als getuige heeft verklaard dat het bedrijf is begonnen met de verzekeringsmaatschappijen 'Onderlinge' en Cardiff. 'Onderlinge' kent een upfront provisie. Zodra de polis aan het bedrijf is afgeleverd, wordt de provisie betaald. Dit provisiesysteem staat los van de eerste betaling van premie door de aanvrager; een handtekening van de aanvrager is in het systeem van 'Onderlinge' voldoende. Volgens [slachtoffer] zijn de provisiesystemen aan de werknemers uitgelegd. Verdachte heeft naar aanleiding van de aanvragen voor levensverzekeringen bij 'Onderlinge' provisie uitbetaald gekregen. De provisie had betrekking op zowel echte als fakedossiers. Op de salarisspecificatie stond een totaalbedrag aan provisie vermeld. Op een bijlage bij de salarisspecificatie werd aangegeven over welke dossiers provisie was berekend.
Gelet op de verklaring van [slachtoffer] ter terechtzitting is de rechtbank van oordeel dat verdachte op de hoogte was van het provisiesysteem van 'Onderlinge'. Bovendien moet hij aan de hand van zijn salarisspecificatie en de bijlage waarop was aangegeven over welke dossiers de provisie was berekend geweten hebben, dat hij provisie uitbetaald had gekregen over de fakedossiers.
De rechtbank acht gezien het vorenoverwogene bewezen dat verdachte het oogmerk van wederrechtelijke bevoordeling heeft gehad.
Alle genoemde bewijsmiddelen in onderlinge samenhang bezien, komt de rechtbank tot een bewezenverklaring van de feiten 1 en 2. De rechtbank zal verdachte vrijspreken voor zover dit de aanvraag voor een levensverzekering op naam van [naam 5] betreft nu uit de bij de aangifte gevoegde bijlage 1 naar voren komt dat voor deze aanvraag geen provisie is betaald in de ten laste gelegde periode
Feit 3
De rechtbank acht het derde feit eveneens bewezen en overweegt dat de bewezenverklaring is gebaseerd op de bekennende verklaring van verdachte13, de aangifte van [slachtoffer]14 en de bij het proces-verbaal gevoegde bijlagen betreffende de ondertekende aanvraagformulieren.
Bewezenverklaring
Naar het oordeel van de rechtbank is wettig en overtuigend bewezen dat de verdachte het ten laste gelegde heeft begaan, te weten dat:
1.
hij op tijdstippen in de periode van 15 februari 2009 tot en met 18 september 2009 te Twello, gemeente Voorst, telkens met het oogmerk om zich wederrechtelijk te bevoordelen door een of meer listige kunstgrepen, [Pensioeninformatiedienst B.V.] heeft bewogen tot de afgifte van provisie-/geldbedragen, hebbende verdachte telkens met vorenomschreven oogmerk - zakelijk weergegeven - valselijk en/of listiglijk en/of bedrieglijk en/of in
strijd met de waarheid:
- op of omstreeks 16 februari 2009 een aanvraagformulier levensverzekering opgesteld/ ondertekend op naam van [naam 1], geboren [1972], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], en het vervolgens ingediend bij [Pensioeninformatiedienst B.V.] (dossier 1), en
- op of omstreeks 1 april 2009 een aanvraagformulier levensverzekering opgesteld/ ondertekend op naam van [naam 2], geboren [1966] en wonende [adres, plaats], en het vervolgens ingediend bij [Pensioeninformatiedienst B.V.] (dossier 3), en
- op of omstreeks 13 mei 2009 twee aanvraagformulieren levensverzekering opgesteld/ ondertekend op naam van [naam 3], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], en het vervolgens ingediend bij [Pensioeninformatiedienst B.V.] (dossier 9), en
- op of omstreeks 10 april 2009 of 16 april 2009 een aanvraagformulier levensverzekering opgesteld/ondertekend op naam van [naam 4], geboren [1973], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], en het vervolgens ingediend bij
[Pensioeninformatiedienst B.V.] (dossier 10), en;
- op of omstreeks 28 april 2009 en 20 mei 2009 telkens een aanvraagformulier levensverzekering opgesteld/ondertekend op naam van [naam 6], geboren [1966], BSN [nummer], wonende [adres, plaats] en het vervolgens ingediend bij [Pensioeninformatiedienst B.V.] (dossier 16),
waardoor voornoemde [Pensioeninformatiedienst B.V.] telkens werd bewogen tot bovenomschreven afgifte;
2.
hij op tijdstippen in de periode van 15 februari 2009 tot en met 18 september 2009 te Twello, gemeente Voorst, telkens met het oogmerk om zich en een ander wederrechtelijk te bevoordelen door een of meer listige kunstgrepen, Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) heeft bewogen tot de afgifte van provisie-/geldbedragen, hebbende verdachte telkens met vorenomschreven oogmerk - zakelijk weergegeven - valselijk en/of listiglijk en/of bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid [Pensioeninformatiedienst B.V.]:
- een door hem, verdachte, op of omstreeks 16 februari 2009 opgesteld/ondertekend aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 1], geboren [1972], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij Onderlinge
's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) (dossier 1), en
- een door hem, verdachte, op of omstreeks 1 april 2009 opgesteld/ondertekend aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 2], geboren [1966] en wonende [adres, plaats], laten indienen bij Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) (dossier 3), en
- door hem, verdachte, op of omstreeks 13 mei 2009 opgestelde/ondertekende aanvraagformulieren levensverzekering opgesteld/ondertekend op naam van [naam 3], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) (dossier 9), en
- een door hem, verdachte, op of omstreeks 10 april 2009 of 16 april 2009 opgesteld/ ondertekend aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 4], geboren [1973], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) (dossier 10), en;
- door hem, verdachte, op of omstreeks 28 april 2009 en 20 mei 2009 opgestelde/ondertekende aanvraagformulieren levensverzekering op naam van [naam 6], geboren [1966], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], laten indienen bij Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) (dossier 16),
waardoor voornoemde Onderlinge 's-Gravenhage (pensioenvoorzieningen) telkens werd bewogen tot bovenomschreven afgiften;
3.
hij op tijdstippen in de periode van 15 februari 2009 tot en met 18 september 2009 te Twello, gemeente Voorst, en/of te Rotterdam en/of te Den Haag en/of te Hoogvliet en/of te Zwijndrecht, in elk geval in Nederland, meermalen,
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 1], geboren [1972], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 16 februari 2009 (dossier 1), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 7], geboren 8 december 1981, BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 30 juli 2009 (dossier 2), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 2], geboren [1966] en wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 1 april 2009 (dossier 3), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 8], geboren [1975], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 30 juni 2009 (dossier 4), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 9], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 21 juli 2009 (dossier 5), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 10], geboren [1984], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 25 juni 2009 (dossier 7), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 11], geboren [1984], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 25 juni 2009 (dossier 8), en
- meerdere aanvraagformulieren levensverzekering op naam van [naam 3], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 13 mei 2009 (dossier 9), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 4], geboren [1973], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 10 april 2009 of 16 april 2009 (dossier 10), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 13], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 8 september 2009 (dossier 11), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 5], geboren [1979], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 4 september 2009 (dossier 12), en
- meerdere aanvraagformulieren levensverzekering op naam van [naam 21], geboren [1984], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 9 juli 2009 (dossier 13), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 15], geboren [1964], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 1 september 2009 (dossier 15), en
- een aanvraagformulier levensverzekering op naam van [naam 6], geboren [1966], BSN [nummer], wonende [adres, plaats], heeft opgemaakt en/of ondertekend op of omstreeks 28 april 2009 en 20 mei 2009 (dossier 16),
elk zijnde telkens een geschrift dat bestemd was om tot bewijs van enig feit te dienen, telkens valselijk heeft opgemaakt, immers heeft verdachte telkens valselijk en/of in strijd met de waarheid een (gefingeerd/foutief) adres en/of een (gefingeerd/foutief) BSN-nummer, en/of een (gefingeerde/foutieve) geboortedatum en/of -plaats en een (gefingeerde) handtekening in/op voornoemde geschriften opgegeven/gezet, zulks telkens met het oogmerk om die geschriften als echt en onvervalst te gebruiken of door anderen te doen gebruiken.
Vrijspraak van het meer of anders ten laste gelegde
Wat meer of anders is ten laste gelegd dan hiervoor bewezen is verklaard, is naar het oordeel van de rechtbank niet bewezen. De verdachte behoort daarvan te worden vrijgesproken.
Strafbaarheid van het bewezen verklaarde
Het bewezenverklaarde levert op de misdrijven:
Feit 1: oplichting, meermalen gepleegd;
Feit 2: oplichting, meermalen gepleegd;
Feit 3: valsheid in geschrift, meermalen gepleegd.
Strafbaarheid van de verdachte
Verdachte is strafbaar, nu geen omstandigheid is gebleken of aannemelijk geworden die de strafbaarheid van verdachte uitsluit.
Oplegging van straf en/of maatregel
De officier van justitie heeft gevorderd dat verdachte wordt veroordeeld tot een gevangenisstraf van 12 (twaalf) maanden, met aftrek van de voorlopige hechtenis, waarvan 6 (zes) maanden voorwaardelijk met een proeftijd van 4 (vier) jaren.
De raadsman heeft aangevoerd dat een gevangenisstraf niet alleen verdachte maar ook zijn gezin zal treffen. Verdachte zal zijn baan verliezen waardoor het gezinsinkomen wegvalt. De raadsman heeft verder verzocht rekening te houden met de persoonlijke omstandigheden van verdachte, met name de gezondheidssituatie van zijn vrouw.
De rechtbank heeft bij de bepaling van de op te leggen straf gelet op de aard en de ernst van hetgeen bewezen is verklaard, de omstandigheden waaronder dit is begaan, mede gelet op de persoon en de omstandigheden van de verdachte zoals van een en ander bij het onderzoek ter terechtzitting is gebleken.
De rechtbank heeft in het bijzonder in aanmerking genomen dat verdachte diverse dossiers valselijk heeft opgemaakt. Hij heeft daarbij gebruik gemaakt van gefingeerde personen en gefingeerde persoonsgegevens. De formulieren heeft hij vervolgens voorzien van een valse handtekening en op het kantoor van zijn werkgever ingeleverd. Verdachte wist dat die formulieren bestemd waren om te worden gebruikt als waren zij echt. Ook wist hij dat het inzenden van de formulieren naar verzekeringsmaatschappij 'Onderlinge' tot gevolg zou hebben dat deze maatschappij provisie zou betalen aan de werkgever en dat hij op zijn beurt vervolgens provisie zou ontvangen van zijn werkgever. Verdachte heeft door het plegen van deze feiten het vertrouwen, dat moet kunnen worden gesteld in stukken die tot bewijs van enig feit dienen, in belangrijke mate geschonden. Verder heeft hij door het plegen van de bewezenverklaarde misdrijven financieel nadeel toegebracht aan zijn werkgever, hetgeen (mede) heeft geleid tot zijn faillissement.
De rechtbank houdt ook rekening met de justitiële documentatie van verdachte, waaruit blijkt dat verdachte in 2000 is veroordeeld voor valsheid in geschrift. Verder blijkt uit de justitiële documentatie dat de officier van justitie in het arrondissement 's-Hertogenbosch op 8 juni 2009 een feit ter zake van valsheid in geschrift voorwaardelijk heeft geseponeerd met een proeftijd van twee jaar. Verdachte heeft derhalve ook nog een waarschuwing gehad, nadat hij begonnen was met het maken van fake-dossiers. Dat heeft hem er kennelijk niet van weerhouden zijn laakbare handelen bij zijn volgende werkgever voort te zetten.
Rekening houdend met de persoonlijke omstandigheden van verdachte, waarbij de rechtbank de gezondheidssituatie van verdachtes echtgenote mede in aanmerking heeft genomen, zal de rechtbank, anders dan de officier van justitie heeft gevorderd, verdachte niet veroordelen tot een onvoorwaardelijke gevangenisstraf. De rechtbank acht een maximale werkstraf van 240 uur passend en geboden.
De rechtbank acht daarnaast een voorwaardelijke gevangenisstraf op zijn plaats teneinde verdachte ervan te weerhouden opnieuw strafbare feiten te plegen. Anders dan de officier van justitie, ziet de rechtbank geen aanleiding de proeftijd te stellen op een langere periode dan twee jaar. De reclassering heeft de kans op recidive als laag heeft ingeschat. De situatie als bedoeld in artikel 14b lid 2, tweede zin, van het Wetboek van Strafvordering, waardoor de proeftijd voor de algemene voorwaarde langer dan twee jaar kan bedragen doet zich hier niet voor.
Vordering tot schadevergoeding
De benadeelde partij [Pensioeninformatiedienst B.V.], vertegenwoordigd door mr. J. Staijen, Postbus 6150, 7401 HD Deventer (curator in het faillissement) heeft zich met een vordering tot schadevergoeding ten bedrage van € 103.129,- gevoegd in het strafproces ten aanzien van het ten laste gelegde. De vordering is opgebouwd uit de volgende posten:
- € 62.917, zijnde de door de verzekeringsmaatschappijen betaalde provisie die de benadeelde partij aan die maatschappijen terug moet betalen;
- € 2.510, zijnde de aan verdachte betaalde provisie;
- € 17.473, zijnde het bruto loon dat verdachte over de periode van 15 februari 2009 tot 18 september 2009 heeft ontvangen;
- € 6.989, zijnde de werkgeverslasten;
- € 13.240, zijnde de kosten van de lease auto die verdachte in gebruik heeft gehad.
De rechtbank zal de benadeelde partij niet-ontvankelijk verklaren in haar vordering, nu zij van oordeel is dat de vordering niet van zo eenvoudige aard is dat deze zich leent voor afdoening in het strafgeding. De benadeelde partij kan derhalve haar vordering slechts aanbrengen bij de burgerlijke rechter.
Toepasselijke wettelijke voorschriften
Deze strafoplegging/beslissing is gegrond op de artikelen 10, 14a, 14b, 14c, 22c, 22d, 27, 57, 225 en 326 van het Wetboek van Strafrecht.
Beslissing
De rechtbank:
* verklaart bewezen dat verdachte het onder 1, 2 en 3 ten laste gelegde heeft begaan;
* verklaart niet bewezen hetgeen verdachte meer of anders is ten laste gelegd dan hierboven is bewezen verklaard en spreekt verdachte daarvan vrij;
* verklaart het bewezen verklaarde strafbaar, kwalificeert dit als:
Feit 1: oplichting, meermalen gepleegd;
Feit 2: oplichting, meermalen gepleegd;
Feit 3: valsheid in geschrift, meermalen gepleegd;
* verklaart verdachte strafbaar;
* veroordeelt verdachte tot een gevangenisstraf voor de duur van 6 (zes) maanden;
* bepaalt, dat de gevangenisstraf niet zal worden ten uitvoer gelegd, tenzij de rechter later anders mocht gelasten, op grond dat veroordeelde zich vóór het einde van een proeftijd van 2 jaren aan een strafbaar feit heeft schuldig gemaakt;
* veroordeelt de verdachte tot de navolgende taakstraf, te weten:
een werkstraf gedurende 240 (tweehonderdveertig) uren, met bevel dat indien deze straf niet naar behoren wordt verricht vervangende hechtenis zal worden toegepast voor de duur van 120 (honderdtwintig) dagen;
* beveelt dat voor de tijd die door de veroordeelde vóór de tenuitvoerlegging van de taakstraf in verzekering en voorlopige hechtenis is doorgebracht, bij de uitvoering van die straf uren in mindering wordt gebracht volgens de maatstaf dat per dag in voorarrest doorgebracht 2 uur in mindering wordt gebracht;
* verklaart de benadeelde partij [Pensioeninformatiedienst B.V.] niet-ontvankelijk in haar vordering en bepaalt dat de benadeelde partij haar vordering slechts bij de burgerlijke rechter kan aanbrengen;
* heft op het - geschorste - bevel tot voorlopige hechtenis.
Aldus gewezen door mrs. Van der Hooft, voorzitter, Kleinrensink en Heenk, rechters, in tegenwoordigheid van mr. Althoff, griffier, en uitgesproken op de openbare terechtzitting van 30 maart 2010.
Mr. Kleinrensink is buiten staat dit vonnis mede te ondertekenen.
Voetnoten:
1 Wanneer hierna verwezen wordt naar dossierpagina's, betreft dit delen van in de wettelijke vorm opgemaakte processen-verbaal, als bijlagen opgenomen bij (stam)proces-verbaal nummer 2009060032-22, Regiopolitie Noord- en Oost Gelderland, district IJsselstreek, gesloten en ondertekend op 23 december 2009.
2 Proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer], p.24
3 Proces-verbaal van verhoor van [verdachte], p.54/55
4 Proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer], p.24/25
5 Bijlage 2 t/m 6 bij het proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer], geen paginanummers
6 Proces-verbaal van bevindingen, p.31, en bijlage 1 bij proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer]
7 Proces-verbaal van bevindingen, p.32, en bijlage 1 bij proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer]
8 Proces-verbaal van bevindingen, p.35, en bijlage 1 bij proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer]
9 Proces-verbaal van bevindingen, p.36, en bijlage 1 bij proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer]
10 Proces-verbaal van bevindingen, p.38/39, en bijlage 1 bij proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer]
11 Proces-verbaal van verhoor van [verdachte], p.57/58
12 Proces-verbaal van verhoor van [verdachte], p.59
13 Proces-verbaal van verhoor van [verdachte], p.59-61
14 Proces-verbaal van aangifte door [slachtoffer], p.25